2026 年 10 款最適合保險經紀人的自動撥號軟體

手動撥號正在吞噬保險經紀人最寶貴的資產——時間。

當每個潛在客戶的獲取成本高達 $30 至 $100¹ 時，眼睜睜看著潛在客戶因為開發效率低落而流失，不僅令人沮喪，更會直接侵蝕您的利潤。

合適的自動撥號軟體能徹底改變賽局——提升高達 300% 的通話量、實現即時客戶跟進、減少失誤，並透過 CRM 自動化和即時分析打造更聰明的工作流程。這能讓您從疲於奔命地追逐客戶，轉變為運作一個可預測、可擴展的銷售機器。

在本指南中，我們將介紹最佳的自動撥號模式、兼顧合規與效率的必備功能，以及兼具速度、個人化與投資報酬率（ROI）的最佳自動撥號軟體服務商——讓您能事半功倍地簽下更多保單。

什麼是保險經紀人專用撥號軟體？

保險經紀人專用撥號軟體是一款能簡化外撥電話，同時與保單管理和 CRM 系統無縫整合的自動撥號軟體。

經紀人無需手動輸入電話號碼，即可在通話結束後立即接通下一通電話——通話量最多可提升 300%。

除了提升速度外，它還能為經紀人提供即時客戶數據，例如保單詳情、續約日期和過往互動紀錄。

這能確保每一通電話都合乎規範、具備個人化，並專注於引導客戶走向報價、續約或加保——無論您是在處理新客戶還是服務既有保戶。請觀看下方簡短影片，親自了解自動撥號軟體如何運作。 

為什麼保險經紀人需要自動撥號軟體？

保險經紀人需要同時處理源源不絕的跟進、續約和新客開發電話，這往往會犧牲寶貴的銷售時間。AI 撥號軟體能自動化處理撥號、通話記錄和安排後續跟進等重複性工作，讓經紀人能專注於建立客戶關係並簽下更多保單。

保險經紀人的核心優勢：

• 極大化生產力： 在通話之間無縫切換，無需手動撥號。
• 簡化續約流程： 自動化發送續約提醒和跟進，維持保單效力。
• 成交更多訂單： 更快篩選並聯繫高價值潛在客戶。
• 個人化通話： 在每次通話前掌握保單細節與歷史紀錄。
• 減少行政時間： 將通話紀錄和筆記自動同步至您的 CRM。
• 保持法規遵循： 內建工具處理 DNC 禁撥名單比對、通話錄音和時間限制。

合適的自動撥號軟體能讓通話時間翻三倍、加速客戶跟進、減少失誤並提供具參考價值的數據分析——這會直接反映在您經紀商的營收上。

保險經紀人可以使用哪些類型的自動撥號軟體？

保險經紀人可以選擇多種自動撥號模式，每種模式皆專為滿足特定需求和目標而設計。雖然這些模式都可以歸類在廣義的強力撥號軟體下，但其獨特功能使其適用於不同的策略：

1. 預覽撥號 (Preview Dialer)

預覽撥號在撥號前先顯示聯絡人詳情，為專員提供寶貴的準備時間。這使得預覽撥號成為高價值、中等通話量且極度重視個人化溝通的行銷活動理想之選。

2. 強力撥號 (Power Dialer)

強力撥號會在專員準備就緒時自動撥打下一個號碼，在效率和通話主導權之間取得最佳平衡。

這種撥號模式有助於維持高接通率，同時確保高質量的對話。強力撥號最適合中等業務量的銷售團隊，能幫助專員更快聯絡到潛在客戶，但通話之間不留空檔。

3. 漸進式撥號 (Progressive Dialer)

漸進式撥號的工作原理與強力撥號模式非常相似。它同樣會依序撥打聯絡人名單，但只有在專員確認就緒時才會撥打下一個號碼，給予專員比強力撥號更多的緩衝空間。

漸進式撥號最適合注重高質量客戶互動而非單純追求通話數量的保險團隊。

4. 平行撥號 (Parallel Dialer)

平行撥號可同時撥打多達 10 個號碼，自動偵測語音信箱，並將專員接通至第一個接聽電話的人，同時自動結束其他撥號嘗試。

這種模式非常適合希望極大化開發效率，同時保留對通話活動完全主導權的保險團隊。

它取代了同樣能加速外撥、但經常導致通話中斷和合規問題的預測式撥號 (Predictive Dialer)。這種模式非常適合希望極大化開發效率，同時保留對通話活動完全主導權的保險團隊。

適合保險經紀人的最佳自動撥號軟體快速比較表

在深入了解詳細評估前，以下是針對保險團隊熱門自動撥號軟體方案的快速比較：

適合保險經紀人的 10 大熱門自動撥號軟體推薦

1. CloudTalk：最適合保險代理商擴展外撥業務的撥號系統

什麼是 CloudTalk？

CloudTalk 是一款雲端呼叫中心軟體，專為簡化保險業務員的工作而設計。它能自動執行重複性任務並簡化溝通流程，讓您可以減少處理繁瑣行政工作的時間，將更多精力放在建立客戶關係和達成交易上。

CloudTalk 以清晰的通話品質、與 HubSpot 和 Zendesk 等工具的無縫整合以及直覺易用的介面脫穎而出。它能讓您的工作井然有序，協助您個人化每次互動，並減少耗時的行政庶務。

無論您是在管理保單、處理理賠還是跟進續保，CloudTalk 都能免除您日常營運中的繁瑣程序。其直覺的工具和流暢的工作流程能讓您解放出來，專注於提供客戶應得的卓越服務。

CloudTalk 的核心功能有哪些？

• 超過 35 種整合功能，包括 HubSpot、Salesforce、Zendesk 和 Zoho，實現個人化的客戶互動。
• 技能導向路由能自動將通話指派給最合適的專員或部門，縮短客戶等候時間。
• 三方通話讓您可以旁聽通話，或邀請其他專員協助處理複雜問題。 
• 互動式語音應答 (IVR) 引導客戶至所需服務，減少等候時間。 

CloudTalk 的方案與價格為何？

CloudTalk 根據您所需的功能提供四種付費方案：

• Starter (每人每月 €25)：非常適合需要基本通話管理工具（如無限撥入通話、通話錄音和 ACD）的小型團隊。
• Essential (每人每月 €30)：最適合需要簡化工作流程、配備簡訊/多媒體簡訊 (SMS/MMS)、IVR、技能導向路由和 CRM 整合的成長型企業。
• Expert (每人每月 €50)：專為高通話量團隊設計，提供進階撥號、即時通話監控和無限外撥通話。
• Custom (聯絡取得報價)：為需要全球擴充性、自訂報表和專屬支援的企業量身打造。

CloudTalk 的優缺點有哪些？

2. Aircall：最適合想要簡單雲端電話的小型經紀商

什麼是 Aircall？

Aircall 旨在加強團隊溝通並簡化客戶互動。雖然它為企業提供了許多實用的工具，但與其他公司相比，保險專員可能會發現一些限制。

Aircall 的核心功能有哪些？

• CRM 整合，包括 HubSpot、Salesforce 和 Zoho，讓您在通話期間隨時查看客戶詳細資訊。
• 通話標籤功能有助於更好地整理工作流程。
• 一鍵撥號功能可直接從 CRM 撥打，節省寶貴時間。 
• 通話監控讓主管能夠對專員進行即時培訓。

Aircall 的方案與價格為何？

Aircall 的價格提供三種級別：

• Essentials (每人每月 $30)：包含基本功能，如無限撥入通話、一鍵撥號、通話標籤和整合功能。
• Professional (每人每月 $50)：新增進階分析、Salesforce 整合和通話監控功能。
• Custom (聯絡取得報價)：為有特定需求的企業量身打造，提供優先支援和自訂功能。

Aircall 的優缺點有哪些？

3. Ringover：最適合跨國保險團隊的選擇

什麼是 Ringover？

Ringover 旨在增進團隊協作並簡化客戶溝通。其友善的操作介面和強大的功能組合，使其成為尋求改善客戶互動的保險專員的理想選擇。

Ringover 的核心功能有哪些？

• CRM 整合讓您可以連接 Salesforce 和 HubSpot 等平台，使專員能夠在通話期間存取客戶資訊。
• 進階通話分析可提供通話成效的詳細分析，從而實現數據導向的決策以優化客戶互動。
• 通話監控與錄音讓主管能夠監看即時通話並存取錄音，以利培訓和品質保證。

Ringover 的方案與價格為何？

Ringover 的價格提供三種方案：

• Talk (每人每月 $15)
• Business (每人每月 $47)
• Advanced (專案報價)

Ringover 的優缺點有哪些？

4. JustCall：最適合全通路保險推廣的系統

什麼是 JustCall？

JustCall 是一款多合一雲端電話系統，旨在自動化繁瑣任務並提高保險專員的生產力。進階自動化工具和對話智慧功能讓專員能夠專注於客戶服務。 

JustCall 的核心功能有哪些？

• 與 CRM 和商業工具進行廣泛整合，實現無縫的客戶管理。
• 提供開放式 API 以利自訂工作流程和整合。
• 銷售自動化工具，包括 AI 驅動的通話評分和自動筆記摘要。
• 結合通話、簡訊和 WhatsApp 的全通路連線，確保專員能夠在客戶偏好的平台上與之聯繫。
• JustCall AI 功能（例如即時即席協助、螢幕腳本以及專為保險專員設計的動態撥號器），優先處理潛在優質客戶。
• 國際通話和在地化工具，有助於全球業務擴展。
• 報表和分析功能，用以優化績效並追蹤行銷活動的成效。

JustCall 的方案與價格為何？

JustCall 的價格提供四種方案：

• Team：每人每月 $29
• Pro：每人每月 $49
• Pro Plus：每人每月 $89
• Business：聯絡取得報價

JustCall 的優缺點有哪些？

5. Kixie：最適合銷售導向型保險代理商

Kixie 是什麼？

Kixie 是一款銷售互動平台，旨在強化銷售團隊的外撥電話與簡訊開發成效。其強大的功能（包含自動撥號與 CRM 整合）能幫助保險經紀人簡化溝通流程並提升生產力。

Kixie 的核心功能有哪些？

• 自動撥號（Power Dialer）讓業務人員能同時撥打多個潛在客戶，大幅提升開發效率。
• CRM 整合可與 HubSpot、Salesforce 和 Zoho 等平台無縫串接，即時同步客戶資料與通話紀錄。
• 通話錄音與監聽提供品質保證與培訓工具，確保一致的客戶互動品質。
• 自動簡訊讓業務人員能發送個人化簡訊，強化後續跟進能力。

Kixie 的方案與價格為何？

Kixie 的價格需聯絡銷售團隊取得報價。

Kixie 有哪些優缺點？

6. PhoneBurner：最適合高電銷量團隊

PhoneBurner 是什麼？

PhoneBurner 是一款雲端自動撥號系統，旨在為包含保險經紀人在內的外撥銷售團隊提升生產力。透過簡化通話流程與自動化後續跟進，它能讓業務人員更專注於建立客戶關係與促成交易。

PhoneBurner 的核心功能有哪些？

• 自動撥號（Power Dialer）讓業務人員每小時最多可聯絡 80 位聯絡人，大幅提高外撥效率。
• 語音留言一鍵投放（Voicemail Drop）支援發送預錄好的留言，節省電話開發的時間。
• CRM 整合可與 Salesforce 和 HubSpot 等平台串接，確保資料管理流暢無阻。
• 通話錄音透過錄音與分析對話，協助進行品質保證與培訓。

PhoneBurner 的方案與價格為何？

PhoneBurner 提供多種資費方案：

• Standard：每人每月 $149，包含無限撥號。
• Professional：每人每月 $195，增加進階報表與優先支援等進階功能。
• Premium：每人每月 $215，提供全套完整功能，包括自訂整合與專屬客戶管理。

PhoneBurner 有哪些優缺點？

7. RingCentral：最適合統一通訊需求

RingCentral 是什麼？

RingCentral 提供全方位的工具組合，包含語音、視訊、簡訊與協作功能，是保險經紀人提升客戶互動並簡化工作流程的多功能解決方案。

RingCentral 的核心功能有哪些？

• 統一通訊（UCaaS）：將電話、視訊會議和團隊簡訊整合至單一平台，實現無縫溝通。
• 進階通話管理：提供通話轉接、語音留言轉文字（傳送至電子郵件）和自動語音應答等功能，有效管理來電與外撥電話。
• CRM 整合：無縫串接熱門 CRM 系統，讓業務人員能在通話時隨時查看客戶資料。
• 分析與報表：提供詳細的通話數據分析，協助進行績效評估與決策。

RingCentral 的方案與價格為何？

RingCentral 的資費方案有多種選擇，可滿足不同的企業需求：

• Standard: 每人每月 $65
• Professional: 每人每月 $95
• Elite: 每人每月 $145
• Enterprise Contact Center: 需聯絡銷售團隊取得報價

RingCentral 有哪些優缺點？

8. Five9：最適合大型保險客服中心

Five9 是什麼？

Five9 提供成熟的雲端客服中心解決方案，具備強大精密的外撥撥號功能，非常適合需要進階行銷活動管理的大型保險業務機構。

Five9 的核心功能有哪些？

• AI 驅動的電話路由與分配
• 全方位的人力資源優化（WFO）
• 動態話術腳本功能
• 先進的合規性工具

Five9 的方案與價格為何？

• Five9 方案價格為每人每月 $119 起
• 進階功能需額外付費 
• Five9 完整價格指南

Five9 的優缺點有哪些？

9. Dialpad：最適合 AI 優先保險經紀商

什麼是 Dialpad？

Dialpad 結合 AI 驅動的通訊工具與雲端彈性，為保險經紀商提供現代化的客戶開拓方法。

Dialpad 的核心功能有哪些？

• 即時 AI 洞察與培訓
• 語音智慧技術
• 原生視訊與訊息整合
• 自動通話錄音與逐字稿

Dialpad 的方案與價格如何？

Dialpad 的計費提供三種方案：

• Standard：$15/用戶/月
• Pro：$25/用戶/月
• Enterprise：客製化報價

Dialpad 的優缺點有哪些？

10. NICE CXone：最適合合規要求嚴格的保險企業

什麼是 NICE CXone？

NICE CXone 提供強大的企業聯絡中心解決方案，具備專為保險業務設計的特點，特別適合需要先進合規與品質管理的經紀商。

NICE CXone 的核心功能有哪些？

• 專利預測撥號技術
• 全通路行銷活動管理
• AI 驅動的排班預測
• 先進的合規性控制

NICE CXone 的方案與價格如何？

NICE CXone 的計費包含數種方案：

• Omnichannel Suite：$110/用戶/月
• Essential Suite：$135/用戶/月
• Core Suite：$169/用戶/月
• Complete Suite：$209/用戶/月
• Ultimate Suite：$249/用戶/月

NICE CXone 的優缺點有哪些？

保險自動撥號系統必備的核心功能

身為保險業務員，時間管理和與客戶保持密切聯繫至關重要。這時，現代保險經紀撥號系統就能發揮作用，自動化通話、簡化工作流程，並確保每位潛在客戶都得到應有的關注。

以下我們將探討讓撥號系統成為保險業務員不可或缺工具的關鍵功能，幫助您在成交更多訂單的同時保持最佳狀態。

1. CRM 系統整合

無縫同步並與客戶資料庫整合，即時獲取保戶資訊。當潛在客戶致電時，其歷程記錄、保單詳情和互動紀錄將會自動呈現給您的業務員。

2. 通話錄音與分析

錄下對話內容以進行品質保證和效能優化。將每次通話轉化為學習機會，利用實際的互動來調整團隊的應對方式，並持續追蹤效能提升情況。

3. 語音留言投遞 (Voicemail Drop)

在電話未接聽時自動留下預錄訊息，節省業務時間。您的業務員不用每天重複播放數十次相同的語音留言，而是可以專注於與在線的潛在客戶建立聯繫。

4. 本地號碼顯示 (Local Presence Dialing)

顯示當地電話區碼以提高接聽率。藉由呈現熟悉的區碼來建立潛在客戶的信任感，將冷不防的開發電話轉化為溫馨的對話。

5. 可客製化的通話講稿

為業務員提供適用於各種保險情境的彈性話術。引導自然流暢的對話，同時確保始終涵蓋關鍵保單詳情與合規要求。

6. 合規性控制

確保符合產業法規。透過自動標記限制撥打號碼和內建撥打時間限制，確保業務安全合規。

7. 多管道溝通

整合 簡訊 (SMS) 和電子郵件功能，便於進行後續跟進和預約排程。在客戶所在的管道上與其互動，打造無縫的溝通流程，進而提升互動率。

如何為保險業務員選擇最佳自動撥號系統

選擇符合保險經紀商獨特工作流程和法規要求的撥號系統，藉此提升客戶參與度、成交更多訂單並建立長期的品牌忠誠度。以下是根據產業最佳實務和研究調整並強化的關鍵決策因素。

1. 適合您工作流程的撥號策略

不同的撥號模式支援不同的推廣目標：

• 預覽撥號器 (Preview Dialers)：在接通前顯示潛在客戶的關鍵資訊，非常適合銷售複雜或高價值的保險產品。
• 強大撥號器 (Power Dialers)：完美適用於以關係為核心的銷售，讓業務員能夠控制節奏與個人化程度。
• 漸進式撥號器 (Progressive Dialers)：僅在業務員準備就緒時撥號，在效率與人際互動溫度之間取得平衡。
• 平行撥號器 (Parallel Dialers)：同時撥打多個潛在客戶、跳過語音留言，並接通第一個接聽的人，以大幅減少業務空閒時間並提高接通率。

選擇最能支持您經紀商所需的生產力與個人化平衡的模式。

2. 與保險工作流程無縫整合

您的撥號系統應該：

• 與您的 CRM 工具 和保單管理系統輕鬆同步，實現自動通話記錄和符合情境的謝絕來電 (DNC) 檢查。
• 提供流暢的業務操作，無需切換平台，這是大規模維持個人化推廣的證實有效方法。
• CloudTalk 的保險客服中心提供即時整合、無衝突路由和自動記錄，大幅減少業務行政時間，並為保險客戶帶來高達 2.5 倍的主動外撥成功率和 81.7% 的通話量增長。

3. 內建合規功能，讓您隨時應對稽核

保險撥號必須符合嚴格的監管標準：

• 尋找自動 DNC 名單過濾、時段限制、通話錄音和安全存取權限控制等功能。
• 確保您可以根據需求生成稽核軌跡和合規報告，以符合 TCPA、GDPR 或特定產業法規。
• 在大規模營運方面，CloudTalk 強調端到端加密、稽核軌跡，以及即使在高業務量期間也能保持合規的 AI 語音客服員。

4. 與經紀商成長同步的擴充性

您的自動撥號系統應支持策略性擴張：

• 快速為新用戶上線、提供彈性的自動撥號定價方案，以及 24/7 全天候支援，跟上專員人數增長的步伐。 
• 尋找提供如 CloudTalk 的客製化企業層級方案和 AI 輔助工具等選擇，以應對撥號量暴增的情況——尤其是在續約期或理賠危機期間。

5. 追求總價值極大化，而非僅看最低價格

在評估自動撥號解決方案時，別只被表面價格給分心。相反地，應專注於能直接連結保險代理機構業績與成長的關鍵 ROI 指標：

• 名單回應速度：更快的回撥能大幅提高成交機率——尤其是在時機就是一切的市場中。
• 效率提升：像是語音留言投放、SMS 簡訊後續追蹤以及通話結果分類工作流等功能，能減少繁瑣的工作，讓專員專注於銷售。
• 轉化潛力：生產力的些微提升通常能帶來巨大的業績增長——尤其是在追蹤即時且順暢的情況下。

需要實際證實嗎？一家總部位於佛羅里達州的人壽保險代理機構採用了撥號解決方案，在短短 60 天內，在 10 分鐘內聯絡到的潛在客戶增加了 42%，保單轉化率提高了 30%，且通話處理時間減少了 20%²。

6. 尋找這些加值功能

除了撥號之外，最適合保險業的自動撥號系統還包含：

• 全通路通訊：在一處搞定電話、簡訊和電子郵件追蹤。
• 客製化腳本與名單工作流：幫助專員根據保險類型或行銷活動調整銷售話術。
• 本地號碼撥號：透過使用熟悉的地區號碼，提高接聽率並建立信任。
• 通話分析與專員培訓：即時儀表板和錄音功能，用於持續改進業績。
• AI 語音專員與 24/7 處理：最適合用於應對理賠申報暴增或續約推廣活動。

選擇智慧型撥號系統，推動您的機構前進

您的機構成長取決於連結——不只是打更多電話，而是讓每一次通話都發揮價值。透過選擇對的撥號系統，您可以提升外呼流程的每一步：

• 聰明撥號，事半功倍：在需要人情味時選擇「Preview」（預覽撥號）模式，或在追求速度時選擇「Power」與「Parallel」（平行撥號）模式。
• 無縫整合：能與您的 CRM 和保單平台協同運作的撥號系統可以消除摩擦並節省時間。
• 落實合規設計：內建的 DNC（謝絕來電）過濾器、通話錄音和通話時間限制，保護您免受法規風險。
• 按您的節奏擴張：無論是增加專員還是執行行銷活動，您的撥號系統都應隨您的步伐擴展。
• 將每次通話轉化為商機：更快的響應、更好的客戶互動以及更順暢的續約，共同推動實際的業務成果。

準備好從手動撥號演進到策略性外呼了嗎？從 CloudTalk Dialer 開始——它提供強大的自動化，同時保留了有助於將潛在客戶轉化為忠實客戶的人情味。

資料來源： 

• 41 個保險行銷統計數據
• 為什麼每個保險客服中心都需要優化的撥號系統解決方案